الرقابة المالية تلزم الشركات غير المصرفية الاحتفاظ بسجلات العملاء.. اعرف التفاصيل

ألزمت هيئة الرقابة المالية الشركات العاملة في الأنشطة المالية غير المصرفية بالاحتفاظ بالسجلات والمستندات التالية، في ضوء الضوابط الرقابية في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:

1- السجلات والمستندات المتعلقة بتحديد هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين والتحقق منها، على أن تتضمن كافة البيانات والمعلومات المتعلقة بهم، بما في ذلك عقود فتح الحسابات وعقود تقديم الخدمات المالية غير المصرفية، وغيرها من الأوراق والمستندات ذات الصلة. لهذه العقود، ولا سيما المستندات المتعلقة بالمطابقة التي تم إجراؤها. فيما يتعلق بالقوائم المعدة بشأن الكيانات الإرهابية والإرهابيين سواء عند فتح الحساب أو بدء التعاقد أو تحديث تلك القوائم وكذلك نسخ من وثائق التحقق من الهوية والمراسلات التي تمت مع العميل والمستندات الدالة على التفويض في التعامل مع الأشخاص المصرح لهم بالتعامل نيابة عن العملاء، بشرط أن يتضمنوا البيانات الكافية لتحديد الهوية. تفاصيل كل عملية على حدة.

2- السجلات والمستندات المتعلقة بالعمليات غير العادية والعمليات المشبوهة الواردة من العاملين الداخليين، على أن تتضمن ما يثبت مراجعة هذه العمليات واتخاذ القرار بشأنها، وما قد يكون تم حفظها منها والأسباب التي بني عليها الحفظ. .

3- التقارير الدورية السنوية المقدمة إلى الوحدة والهيئة بشأن تقييم أنظمة وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4- سجلات العمليات المشتبه بها التي تم إرسالها إلى الوحدة، على أن تتضمن نسخاً من الإخطارات المرسلة إلى الوحدة عن تلك العمليات وكافة البيانات والمستندات المتعلقة بها.

5- السجلات والمستندات المتعلقة بالبرامج التدريبية، على أن تتضمن بيانات عن كافة البرامج التي يتلقاها العاملون في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأسماء المتدربين، والأقسام أو الأقسام التي يعملون بها، ومحتوى البرنامج التدريبي وتاريخ انعقاده ومدته والجهة التي قامت بالتدريب سواء كانت بالداخل أو بالخارج.

6- السجلات الخاصة بفحص القوائم السلبية.

7- سجلات تجميد وفك تجميد العملاء الموجودين في القوائم السلبية.

8- السجلات والمستندات المتعلقة بالإحصائيات المتعلقة بحجم الأموال أو الأصول التي تم تجميدها أو مصادرتها، وكذلك تلك التي تم فك تجميدها.