نمو محافظ البنوك التمويلية للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة بنسبة 362% خلال 3 سنوات

أعلن البنك المركزي المصري أن معدلات نمو الشمول المالي للشباب “الفئة العمرية من 16 إلى 35 عاماً” وصلت إلى نحو 48.5% خلال الفترة من 2020 إلى 2023، لتصل إلى 18.8 مليون شاب من إجمالي 36.6 مليون شاب، بمعدل يصل إلى 51.5%.

 

 

 

وأوضح البنك المركزي – في تقرير حول أهم مؤشرات الشمول المالي لعام 2023، حصلت وكالة أنباء الشرق الأوسط على نسخة منه – أن نسبة المواطنين “في الفئة العمرية 16 سنة فأكثر” الذين لديهم حسابات تمكنهم من إجراء المعاملات المالية – سواء بالبنوك/البريد المصري/محافظ الهاتف المحمول/البطاقات المدفوعة مسبقاً – قفزت إلى نحو 70.7% من إجمالي 66.4 مليون مواطن.

وعلى صعيد الشمول المالي للمرأة، أظهرت المؤشرات طفرة في عدد النساء اللاتي لديهن حسابات مالية، حيث بلغ عددهن 20.3 مليون امرأة في ديسمبر 2023 من إجمالي 32.3 مليون امرأة، بنسبة نمو 244% مقارنة بعام 2016، ليصل معدل الشمول المالي إلى 62.7%. وأشار إلى أن إجمالي عدد النساء اللاتي يمتلكن محافظ الهاتف المحمول بلغ 4.5 مليون امرأة مقابل نحو 10.1 مليون رجل، فيما بلغ عدد النساء اللاتي يمتلكن بطاقات مسبقة الدفع نحو 6 ملايين امرأة مقابل 9.8 مليون رجل، وبلغ عدد النساء اللاتي يمتلكن حسابات في البنوك ومكاتب البريد نحو 20.1 مليون امرأة مقابل 24.7 مليون رجل.

وأشار التقرير إلى تطور عدد نقاط الوصول المالية – والتي تشمل جميع "فروع المؤسسات المالية – أجهزة الصراف الآلي – نقاط البيع الإلكترونية – مقدمي خدمات الدفع" للوصول إلى نحو 1.1 مليون نقطة بمعدل 1657 نقطة لكل 100 ألف مواطن.

وأوضح التقرير أن عدد المواطنين الذين يمتلكون بطاقات الخصم المباشر بلغ نحو 16.4 مليون مواطن بنسبة 46%، فيما يمتلك 15.7 مليون مواطن بطاقات مسبقة الدفع بنسبة 44%، ونحو 3.5 مليون مواطن يمتلكون بطاقات ائتمانية بنسبة 10%، وبلغت نسبة النساء اللاتي يمتلكن بطاقات دفع 38% مقابل نحو 62% للرجال.

وأضاف أن نسبة المواطنين الذين يمتلكون بطاقات بنكية في الفئة العمرية "16-35 سنة" بلغ عدد المواطنين الذين يمتلكون بطاقات مسبقة الدفع نحو 14.8 مليون مواطن، موضحاً أن البطاقات مسبقة الدفع هي الأكثر امتلاكاً من قبل الشباب، في حين بلغ عدد المواطنين الذين يمتلكون بطاقات في الفئة العمرية "36-60" نحو 20.8 مليون مواطن، فيما كانت بطاقات الخصم المباشر الأكثر تملكاً بين المواطنين “من 36 إلى 60 عاماً”.

كشف البنك المركزي، أن عدد محافظ الهاتف المحمول وصل إلى 39.4 مليون حساب بنهاية ديسمبر 2023، وبلغ إجمالي قيمة معاملات محافظ الهاتف المحمول العام الماضي نحو 1.3 تريليون جنيه.

وأوضح أن عدد الإناث اللاتي يمتلكن محافظ جوال في الفئة العمرية “16-35 سنة” بلغ 2.26 مليون امرأة، وفي فئة “36-60 سنة” نحو 2.24 مليون امرأة مقابل نحو 5.31 مليون من الذكور في الفئة العمرية “16-35 سنة” و4.80 مليون من الذكور في الفئة العمرية “36-60 سنة”.

كما ساهمت أنشطة الشمول المالي التي أقرها البنك المركزي، والتي بلغ عددها 6 أنشطة – نظمت على مدار العام بالتزامن مع فعاليات عالمية – في الوصول إلى المناطق النائية والمهمشة والتواصل مع المواطنين، حيث تم السماح للبنوك بالتواجد خارج فروعها، والسماح بفتح الحسابات بدون رسوم وبدون حد أدنى لرصيد الحساب، وتشجيع المواطنين على استخدام المنتجات المالية المتنوعة، فضلاً عن توفير التثقيف المالي للمواطنين.

وأوضح البنك المركزي أن إجمالي عدد الحسابات خلال الفترة من "2017-2023" وبلغ عدد الحسابات نحو 6.5 مليون حساب، في حين بلغ إجمالي عدد محافظ الهاتف المحمول نحو 2.3 مليون محفظة، وبلغ عدد البطاقات المدفوعة مسبقاً نحو 6.5 مليون بطاقة.

وفيما يتعلق بمجموعات الادخار والإقراض، أوضح البنك المركزي أن مشروع مجموعات الادخار والإقراض يهدف إلى تمكين المرأة اقتصاديا من خلال دعمها اقتصاديا من خلال دمج النساء المستبعدات ماليا في المناطق المهمشة، موضحا أنه في 9 محافظات تم إدراج 126 ألف سيدة على التطبيق الإلكتروني "تحويشة" واستفادت أيضًا حوالي 175 ألف امرأة من برامج التوعية المالية.

شارك البنك المركزي المصري في المبادرة الرئاسية حياة كريمة بتوجيه البنوك للتواجد في العديد من القرى والترويج للمنتجات والخدمات المصرفية وتجهيز البنية التحتية المالية بالإضافة إلى أنشطة التوعية المالية حيث تم خلال الفترة من يوليو 2021 إلى ديسمبر 2023" وتم فتح 506.7 ألف حساب بنكي، وتشغيل 1217 جهاز صراف آلي، وبلغ عدد البطاقات مسبقة الدفع 723.5 ألف بطاقة، فيما بلغ عدد نقاط البيع ورموز الاستجابة السريعة 7800، وعدد محافظ الهاتف المحمول نحو 55.5 ألف محفظة، فيما بلغ عدد مشتركي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت نحو 88 ألف مشترك.

وأشار تقرير البنك المركزي إلى أن قيمة التمويل للمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر بلغت 32.7 مليار جنيه، مبيناً أنه تم عقد 4393 ندوة تثقيفية للأفراد وأصحاب المشروعات، واستفاد نحو 235.6 ألف مواطن من برامج التثقيف والتوعية المالية.

وأوضح البنك المركزي أنه خلال الفترة من "2017 إلى 2023" وفي إطار أنشطة الشمول المالي، تم تنفيذ 2700 حملة توعية مالية متنقلة، استفاد منها 488 ألف مستفيد، أما مشروع نموذج المحاكاة للنظام المصرفي في الجامعات “2020-2023″، فقد تم تنفيذه من خلال 16 جامعة لنحو 310 آلاف طالب جامعي.

وفيما يتعلق بالتعليم المالي للقطاع المالي والمصرفي “2021-2023” فقد تم تدريب 150 مدرباً حول موضوعات الشمول المالي، و36.4 ألف موظف في القطاع المالي والمصرفي حول موضوعات الشمول المالي. وفيما يتعلق ببناء قدرات صناع السياسات والهيئات التنظيمية “2021-2023” فقد استفاد منه 1530 مدرباً من خلال برامج تدريب المدربين حول مبادئ وسياسات الشمول المالي، واستفاد منه 175.2 ألف مستفيد.

وأوضح البنك المركزي المصري أن محافظ التمويل للبنوك الموجهة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر نمت بنسبة 362% خلال 3 سنوات خلال الفترة من «ديسمبر 2020 – ديسمبر 2023»، وساهمت التعليمات الصادرة في فبراير 2021 بزيادة النسبة الإلزامية إلى 25% وتوجيه 10% منها للمشروعات الصغيرة في تحقيق نمو كبير في محفظة التمويل متناهي الصغر المصرفية وغير المصرفية لتصل إلى 87.5 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023، وتم رفع الحد الأقصى لتمويل المشروعات إلى 220 ألف جنيه للمشروع الواحد.

ارتفع إجمالي عدد المستفيدين إلى 87.5 مليون مستفيد بنهاية ديسمبر 2023، مقارنة بـ 6.4 مليون مستفيد بنهاية ديسمبر 2016، وسجلت أبرز مؤشرات النمو في محفظة المشاريع الصغيرة والمتوسطة "ديسمبر 2020 – ديسمبر 2023" 71% نمو للمشروعات متناهية الصغر، و58% للمشروعات الصغيرة، و56% لتمويل المشروعات بمحافظات الصعيد، و71% لمحافظات الدلتا، و50% لأنشطة القطاع الصناعي، و39% للقطاع الزراعي.

وعلى صعيد ريادة الأعمال، أطلق البنك المركزي مبادرة رواد النيل في فبراير 2019 بالشراكة مع جامعة النيل والجامعات المصرية وعدد من الجهات المحلية والدولية بهدف دعم ريادة الأعمال والمشروعات الناشئة والصغيرة، وتم إنشاء نحو 82 مركزاً لخدمات تنمية الأعمال وتقديم 430 ألف خدمة غير مالية استفاد منها 147 ألف عميل ومشروع، 66% منهم للرجال و34% للنساء.

وبلغ حجم التمويل 6.3 مليار جنيه، تم تسهيلها لـ 9 آلاف عميل، واستفادت 291 شركة ناشئة/رائد أعمال من برامج ما قبل الحضانة والحاضنات ومسرعات الأعمال، واستفادت 832 شركة صغيرة ومتوسطة من برامج التحول الرقمي والدعم الفني، وبلغت الزيادة في إيرادات الشركات المستفيدة نحو 2.2 مليار جنيه، فيما استفاد نحو 12 ألف مستفيد من برامج التعليم والتدريب.

للمزيد : تابعنا هنا ، وللتواصل الاجتماعي تابعنا علي فيسبوك وتويتر .