للشركات المالية غير المصرفية.. ضوابط إعداد دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

ألزمت هيئة الرقابة المالية الشركات المالية غير المصرفية بإعداد دليل عمل داخلي يتضمن أنظمة وإجراءات شاملة لضمان حسن تطبيق القواعد والضوابط والإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، على أن تتم مراجعة هذا الدليل بشكل دوري لمعرفة مدى تحديثه وتطويره واتخاذ الإجراءات اللازمة. وفي هذا الصدد، يجب أن تتضمن هذه الأدلة ما يلي على الأقل:

1- وضع إجراءات تفصيلية واضحة لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإجراءات مكتوبة مفصلة تأخذ في الاعتبار التحديد الدقيق للواجبات والمسؤوليات.
2- آليات التحقق من الالتزام بالأنظمة الداخلية الموضوعة لمكافحة عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
3- المتطلبات اللازمة لإدارة المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل فعال، بما في ذلك الخبرات البشرية القادرة على التعامل مع هذه المخاطر والبنية التحتية التكنولوجية اللازمة لذلك.
4- أنظمة الرقابة الداخلية المستخدمة للتعرف على المعاملات غير العادية أو العملاء المشبوهين ووضعهم تحت إشراف مسؤول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
5- وضع إجراءات الكشف عن أسماء جميع العملاء والمستفيدين الحقيقيين وأي أطراف أخرى مطلوب الإفصاح عنها في القوائم السلبية في بداية المعاملة وبشكل دوري، واتخاذ الإجراءات اللازمة في هذا الشأن.
6- وضع الإجراءات الداخلية للتحقق من الالتزام بأحكام إجراءات العناية الواجبة للعملاء الصادرة عن الوحدة.
7- الالتزام بالتسجيل في الموقع الإلكتروني للوحدة، ومتابعة أي تحديثات تتعلق بالقوائم السلبية أو أي ضوابط أو منشورات ذات صلة.
8- أنظمة تصنيف العملاء حسب درجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة هذه المخاطر على أن يتم تحديثها بشكل دوري.
9- وضع الإجراءات الفعالة التي تكفل الحد من أية حالات تواطؤ بين موظفي الأشخاص الاعتبارية المخاطبين بأحكام هذا القرار وعملائهم، واكتشاف هذه الحالات فور حدوثها.
10- الأنظمة التي تضمن قيام المدقق الداخلي أو لجان التدقيق بحسب الأحوال، بالتنسيق مع المدير المسؤول عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بفحص الأنظمة المعمول بها للتأكد من كفاءتها وفاعليتها في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. العمليات واقتراح الإجراءات الوقائية اللازمة أو ما يحتاجون إليه. من التحديث والتطوير.
11- قواعد حفظ المستندات والسجلات التي يجب على الأشخاص الاعتباريين المخاطبين بأحكام القرار الاحتفاظ بها، وتحديد طرق الاحتفاظ بها.
12- وضع الخطط والبرامج التدريبية للموظفين بهدف توعيتهم ورفع كفاءتهم فيما يتعلق بالقواعد والأنظمة الموضوعة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

واشترطت الهيئة العامة للرقابة المالية على الشركات تقديم ما يثبت اعتمادها من مجلس الإدارة بالنسبة للأشخاص الاعتبارية، كما يجب على المؤسسات المالية التي لها فروع وشركات تابعة خارج مصر تطبيق ضوابط مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وفقا للاشتراطات المفروضة داخل مصر. مع الأخذ في الاعتبار أنه في حالة اختلاف هذه الضوابط عن تلك المفروضة في الدولة التي يقع فيها الفرع أو الشركة التابعة، فسيتم تطبيق الضوابط الأكثر تحفظا بما لا يتعارض مع التشريعات أو التعليمات التنظيمية المطبقة في الخارج. دولة.